Plataforma de Scoring/ Motor de riesgo
Automatiza procesos KYC y AML, gestión de riesgo, listas restrictivas y cumplimiento regulatorio desde una sola plataforma.
En C&A Systems desarrollamos una plataforma integral de cumplimiento KYC/AML que automatiza procesos de identificación, validación, evaluación de riesgo, monitoreo y generación de evidencia regulatoria.
Nuestra solución ayuda a reducir riesgos operativos, mejorar la eficiencia y fortalecer el cumplimiento normativo mediante procesos centralizados y trazables.
Solicita una DemostraciónEl Cumplimiento KYC y AML No Debe Depender de Procesos Manuales
Muchas instituciones financieras continúan enfrentando retos operativos, regulatorios y tecnológicos que dificultan el cumplimiento y aumentan el riesgo.
Nuestro software KYC/AML centraliza y automatiza cada etapa del proceso de cumplimiento para mejorar el control, la seguridad y la eficiencia.
Beneficios de la Plataforma
Reduce tiempos de incorporación mediante procesos automatizados de validación e identificación.
Aplica controles consistentes alineados con políticas internas y requerimientos regulatorios.
Evalúa clientes utilizando criterios configurables y metodologías de clasificación.
Automatiza validaciones y monitoreo para identificar riesgos potenciales de manera oportuna.
Consolida expedientes digitales, evidencia documental y actividades de cumplimiento.
Obtén trazabilidad completa sobre cada validación, consulta y proceso ejecutado.
Capacidades de la Plataforma
👤 Identificación y Validación KYC
Automatiza los procesos de identificación y validación de clientes.
- Expediente digital
- Gestión documental
- Validación de identidad
- Integración con fuentes externas
- Consulta de listas restrictivas
- Actualización de información de clientes
- Administración de evidencia
🚨 Prevención de Lavado de Dinero (AML)
Fortalece los controles para monitoreo y cumplimiento.
- Consulta de listas restrictivas
- Monitoreo de clientes
- Gestión de alertas
- Seguimiento de eventos
- Evidencia de cumplimiento
- Trazabilidad completa
- Administración de casos
📈 Gestión de Riesgo
Evalúa y clasifica clientes mediante reglas configurables.
- Scoring de riesgo
- Matrices configurables
- Reglas de negocio
- Segmentación de clientes
- Evaluación continua
- Clasificación por niveles de riesgo
🔗 Integraciones Empresariales
Integra el cumplimiento con el ecosistema tecnológico existente.
- Core financiero
- CRM
- ERP
- Plataformas documentales
- Servicios externos
- APIs empresariales
- Sistemas internos
📋 Gestión de Evidencia y Auditoría
Mantén evidencia centralizada para procesos regulatorios y auditorías.
- Bitácoras de actividad
- Historial de cambios
- Evidencia documental
- Seguimiento de procesos
- Reportes de cumplimiento
- Auditoría completa
Casos de Uso
Automatiza el proceso de incorporación y validación.
Realiza verificaciones centralizadas durante el ciclo de vida del cliente.
Clasifica clientes mediante modelos configurables.
Mantén controles activos durante toda la relación comercial.
Genera evidencia documental para auditorías y revisiones.
Centraliza expedientes y documentación de soporte.
Fortalece controles de validación e identificación.
Seguridad Empresarial
La protección de la información es un componente fundamental de la plataforma.
Sectores que Atendemos
Automatización de procesos KYC y AML para servicios financieros digitales.
Cumplimiento regulatorio y evaluación de riesgo.
Administración documental y monitoreo de clientes.
Procesos integrales de cumplimiento normativo.
Validación de identidad y clasificación de riesgo.
Procesos de identificación, monitoreo y cumplimiento.
¿Por Qué C&A Systems?
Desarrollando soluciones empresariales para organizaciones públicas y privadas.
Máximo nivel de madurez en procesos de ingeniería de software.
Diseñadas para acompañar el crecimiento de la organización.
Capacidad de integración con ecosistemas tecnológicos existentes.
Consultoría y soporte durante todo el ciclo de implementación.
Descubre cómo una plataforma integral de cumplimiento KYC/AML, gestión de riesgo y prevención de lavado de dinero puede fortalecer la seguridad, mejorar la eficiencia operativa y apoyar el cumplimiento regulatorio de tu organización.
Solicitar DemoPreguntas Frecuentes
¿Qué es un sistema KYC/AML?
Es una plataforma que ayuda a automatizar procesos de identificación de clientes, evaluación de riesgo, monitoreo y cumplimiento regulatorio relacionados con prevención de lavado de dinero.
¿Cuál es la diferencia entre KYC y AML?
KYC se enfoca en identificar y validar clientes. AML abarca controles destinados a prevenir, detectar y monitorear actividades relacionadas con lavado de dinero.
¿Cómo ayuda el software KYC a reducir fraude?
Automatizando validaciones, verificando información y fortaleciendo controles de identificación de clientes.
¿Qué es una lista restrictiva?
Es una base de datos utilizada para verificar personas, organizaciones o entidades sujetas a restricciones o vigilancia regulatoria.
¿Qué instituciones deben implementar controles KYC/AML?
Instituciones financieras, fintechs, sofomes, aseguradoras y organizaciones sujetas a regulación de prevención de lavado de dinero.
¿Cómo ayuda la plataforma a cumplir con regulaciones financieras?
Permite centralizar información, automatizar controles y generar evidencia para auditorías y revisiones regulatorias.
¿Qué listas restrictivas puede consultar?
La plataforma puede integrarse con distintas fuentes de información y listas según los requerimientos de la organización.
¿Puede integrarse con nuestros sistemas actuales?
Sí. La solución permite integraciones mediante APIs y conectores empresariales.
¿Es posible configurar reglas de riesgo?
Sí. Los modelos de evaluación pueden adaptarse a las políticas de cada institución.
¿La plataforma genera evidencia para auditorías?
Sí. Mantiene historial, trazabilidad y evidencia documental para procesos de revisión y cumplimiento.