Nébula

Simplifique y Optimice sus Procesos Financieros

En el entorno financiero actual, cada vez más complejo y regulado, junto con el creciente impulso hacia la adopción de tecnología, la agilidad y la seguridad son imprescindibles. Nuestro sistema de Onboarding Digital proporciona una solución integral para la validación de información y documentos, asegurando el cumplimiento normativo y mejorando la experiencia del cliente.

¿Qué Validamos?

Onboarding Digital – KYC

Nuestro sistema asegura un proceso de onboarding fluido, validando la identidad de cada cliente desde el primer contacto. Esta medida no solo protege su entidad, sino que también genera confianza en los usuarios.

Cumplimiento Normativo

Cumplir con las normativas es fundamental. Validamos documentos de acuerdo con la NOM 151, garantizando que cada firma electrónica esté respaldada por la conservación adecuada de mensajes de datos. Esto le permite operar con la tranquilidad de estar alineado con las regulaciones vigentes.

Validaciones Clave

Nuestra solución incluye una serie de validaciones esenciales:

• Validación de Identidad y Laboral: Verificamos la precisión de la información proporcionada por los clientes.
• Identificación INE: Confirmamos la autenticidad de la identificación oficial.
• Listas Negras (SAT, OFAC, INTERPOL): Protegemos su entidad de riesgos financieros al verificar que sus clientes no figuren en listas restringidas.
• Análisis de Teléfono y Email: Evaluamos la autenticidad de los datos de contacto.
• Búsquedas Relevantes en Google: Investigamos antecedentes que puedan impactar su negocio.
• Validación Comercial Financiera: Analizamos datos de entidades como Infonavit, RPC, DENUE y CFDI para ofrecer un panorama completo.
• Validación de Buró de crédito: Obtenemos la información del comportamiento crediticio de tus prospectos y clientes.
• Validación de datos biométricos: Modelo de tecnología que permite la autenticación de una persona através de su biometría facial.

Registro y validación de identidad y biometría

Verifique identidades con prueba de vida, facial, huellas dactilares u otros datos biométricos.

Verificación de documentos

Verificación digital de documentos identidad sin intervención humana. Nuestra tecnología con algoritmos de inteligencia artificial, clasifica, valida y autentica documentos de identidad física

La validación de los documentos incluye la verificación de la información y autentidad de los documentos con instituciones de Gobierno y Autónomas como RENAPO, INE, etc.

Nuestra plataforma es versátil y se adapta a diferentes tipos de clientes:

• Persona Moral (Mexicana / Extranjera): Ideal para empresas que requieren un proceso de validación robusto.
• Persona Física con Actividad Empresarial (Mexicana / Extranjera): Perfecta para emprendedores que buscan simplificar sus procesos financieros.

¿Cómo Lo Hacemos? (APIs)

La integración de nuestras soluciones a través de APIs nos distingue:

• Nufi: Un sistema completo que valida la información de manera eficiente, optimizando su proceso de KYC.
• Aurum/Core Bancario: Gestión de transacciones y asignación de cuentas de manera efectiva.
• Google Authenticator: Implementación de doble autenticación para reforzar la seguridad.
• SPOT ARMOR: Prevención contra el Lavado de Dinero (PLD), asegurando la integridad de sus operaciones.
• STRIPE: Plataforma de procesamiento de pagos, menos fraude, abandono de clientes y rechazos de redes.
• STP: Ofrecemos transferencias electrónicas seguras y rápidas.
• AWS: Almacenamiento seguro para todos sus documentos e información.

Banca Digital de Última Generación

Nuestra plataforma incluye características avanzadas de Banca en Línea y Open Banking que permiten:

• Transferencias SPEI: Realización de transacciones instantáneas.
• Consulta de Transacciones y Estados de Cuenta: Acceso rápido a su información financiera.
• Chat de Atención al Cliente en Tiempo Real: Resolución inmediata de dudas a través de nuestro servicio en línea.
• Configuración Personalizada: Posibilidad de ajustar preferencias y alertas a medida.
• Prevención de Fraudes: Monitoreo de transacciones para detectar actividades sospechosas.

Seguridad y Protección de Datos

La seguridad es nuestra máxima prioridad. Con nosotros, puede esperar:

• Autenticación de Dos Factores: Refuerzo de la protección de su cuenta mediante dos formas de identificación.
• Monitoreo de Transacciones: Análisis constante para identificar patrones inusuales.
• Encriptación de Datos: Protección de la información sensible durante su transmisión y almacenamiento.
• Verificación de Identidad: Proceso riguroso para prevenir fraudes mediante la solicitud de documentos identificativos.

Optimización de Operaciones Bancarias Internas

Nuestras soluciones también benefician la gestión interna de su entidad:

• Consulta de Clientes: Conocimiento profundo de sus clientes y sus perfiles de riesgo, permitiendo la personalización de servicios.
• Visualización de Transacciones y Conciliación: Aseguramiento de la integridad de los registros contables mediante la identificación de discrepancias.
• Generación de Reportes Regulatorios y Operativos: Aseguramiento del cumplimiento de normativas y generación de informes útiles para la toma de decisiones.
• Elaboración de Estados Financieros: Análisis exhaustivo sobre la rentabilidad y situación de su entidad.

¿Por Qué Elegir Nuestro Onboarding Digital?

• Gestión de Riesgos: Monitoreo de transacciones y perfiles de clientes para mitigar riesgos asociados.
• Cumplimiento Normativo: Aseguramiento de que su negocio esté alineado con las regulaciones del sector.
• Decisiones Informadas: Utilización de reportes precisos para guiar la estrategia empresarial.
• Atención al Cliente Personalizada: Mejora de la eficiencia del servicio al cliente mediante un enfoque adaptado a sus necesidades.
• Interoperabilidad: Las nuevas soluciones tecnológicas deben integrarse de manera efectiva con los sistemas ya existentes, lo que a menudo requiere personalización y un enfoque cuidadoso. 

Comience a Transformar Su Proceso de Onboarding

No permita que los procesos complejos frenen su crecimiento. Con nuestro Onboarding Digital, optimice su gestión financiera de manera rápida, segura y eficiente. Contáctenos hoy para más información y descubra cómo podemos ayudarle a alcanzar sus objetivos empresariales.